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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
注冊公司容易 銀行開戶難?
更新時間:2022-02-25 14:54:56

很多公司注冊成功的老板基本都會發現一個問題,就是在銀行開戶比開公司嚴格。讓我們和邊肖一起看看。

企業在銀行開戶越來越嚴格。一方面是客戶不理解。他們覺得是在銀行開戶,照顧銀行的業務和客戶。他們為什么要開戶預約,提供營業地址,拍照?(不同地區、不同銀行開戶難度不同)。另一方面,銀行在服務和監管之間進退兩難,在面對客戶時也背負了很多惡名。但是企業開戶難。銀行真的應該背這個鍋嗎?開戶難背后的原因是什么?

歸根結底,開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶進行了非法活動,還有洗錢、虛開發票等活動。為了打擊此類活動,監管機構對銀行的開戶審查義務提出了更多要求。并且銀行支付。

心被監管處罰,風控加強。

開戶要上門檢查拍照

開戶前后,我會去拜訪,拍照。

比如接下來的核對,招牌門牌號的比對,房租發票的提供,水電費的清單,法人名下公司數量的核對等等,有的甚至要存XX萬,或者排隊等2個月才能開戶.以此類推,一系列不平等的門檻堪稱史上最嚴開戶條件。

之前由人民銀行發行的《開戶許可證》在2019年正式取消,企業在銀行開戶的手續也越來越簡單。

但是2021年以后,開戶變得更麻煩了。

后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶

不僅前期手續復雜,開戶嚴格,后期調查也是個大問題!

提醒大家,銀行一般是電話聯系法人,或者現場調查!主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。所以建議企業主熟悉公司注冊信息,注意及時接聽電話,避免因為回復不及時導致無法開戶,凍結賬戶!

銀行重點關照的企業銀行賬戶類型

面對銀行的電話檢查,各企業都要注意接聽。當然,銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。

會被銀行打理的企業銀行賬戶類型已經為大家整理好了,請注意!

1.一個名字下多個企業,一個名字下多個銀行法人賬戶,一個地址注冊多個證照。

2.經營地址為自行申報、居住申報等?;蛘郀I業地址不真實。

3.三無當地戶籍、居住證、社保的人員

4.首次開戶的法人年齡過大或過小(25歲以下或65歲以上)

5.身份證地址是異地偏遠農村,手機號碼是異地,企業名稱使用上的怪癖等等。

6.異地開立公司賬戶

7.長期休眠賬戶,長期不出報表,無法聯系企業法人。

8.資金周轉明顯、夜間交易頻繁、操作異常的可疑賬戶。

有以上情況的企業要注意了。他們要及時接聽銀行的電話,避免因為不及時接聽電話而導致無法開戶凍結賬戶的情況。

以上是千百順邊肖注冊公司容易,在銀行開戶難的解釋。如果你想了解更多關于公司注冊的信息,請關注邊肖,它會持續更新。

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